中国对外经济贸易信托有限公司总经理助理

王大为

由《银行家》杂志社主办的“中国金融创新论坛”暨2021中国金融创新成果线上发布会在京召开，本次论坛主题为“银行数字化转型：路径与策略”，在主题“财富管理与共同富裕的创新探讨”的圆桌论坛环节，中国对外经济贸易信托有限公司总经理助理王大为出席圆桌论坛并发言。

财富管理是信托公司回归本源的重要依托，这已基本成为业界共识。外贸信托在这方面布局较早，十年前，外贸信托设立了财富管理中心，并开行业先河推出财富品牌——五行财富，致力于为高净值客户提供专业的资产配置及增值服务。今年，在信托业加快向标准化产品转型的趋势下，外贸信托针对标准化资产配置提出“五行星选”体系，进一步丰富财富管理品牌的内涵。

在家族财富传承方面，外贸信托处于信托行业的第一梯队。从2013年开启家族信托业务以来，外贸信托家族信托受托管理规模已超过400亿元。我们凭借持续不断的创新能力和科学的管理体系，为高净值人士和家庭提供了兼顾资产隔离、投资管理的财富传承信托服务，管理的资产类型涵盖现金、保单、金融产品、不动产、非上市公司股权、上市公司股份等。作为外贸信托的一张名片，家族信托专业的服务获得了客户、专家、专业权威机构和合作伙伴的广泛好评，在各类评奖中屡获殊荣，是公司回归本源、转型发展的坚定方向。

外贸信托在财富管理业务积累的经验较为丰富，但是我们从来没有停下创新和突破的脚步，尤其是在提升客户服务能力方面。过往，公司在客户服务能力方面更偏重于营销，比如对产品的推介、对客户黏性的提升。随着公司转型发展的进程，客户服务逐步从简单的营销规模增长导向向高质量增长导向转变，重心转移到专业能力建设上，公司通过调整组织架构、借鉴券商等同业先进经验、引进外部人才、加大对营销团队的专业培训等一系列措施，逐步提升财富顾问的专业能力。同时，公司持续加大科技投入，保持我们在金融科技方面的领先优势，以金融科技赋能金融服务提质增效。

作为拥有央企背景的金融机构，外贸信托具有高度担当意识，积极履行社会责任。一方面，公司通过信托制度为居民财富管理、财富传承保驾护航，为实体经济发展、农村振兴、环境保护提供金融支持；一方面，公司以多种形式参与公益慈善事业，为实现共同富裕贡献力量。

外贸信托的小微金融业务十余年来已累计为超过十亿人次提供普惠金融贷款服务，服务对象既有田间地头的农户，也有奔波在大街小巷的外卖、快递小哥。外贸信托的家族信托业务，不断加大直销客户的拓展，也是希望通过家族信托与慈善信托的结合，为有意向参与公益慈善的客户提供更多服务。

外贸信托于2019年成立北京信诺公益基金会，以股东为依托，重点整合集团内部的扶贫资金，企业及个人捐赠资金，聚焦集团的精准扶贫和对口援建地域的扶助目标；发挥金融企业的专业优势和制度优势，积极探索“公益基金会+慈善信托”双平台的运营模式，有效链接公司资金端和资产端的合作方，尤其是高净值财富客户的慈善需求及资金，致力于精准扶贫。公司已在扶贫、助学等领域落地相关项目，同时也在抗击新冠肺炎疫情、河南洪灾等社会突发事件中积极作为，传递信托温度。

几年前，外贸信托提出了实现“金融好社会”的前瞻性发展愿景，结合当下的环境，这样的愿景显得更为重要。我们希望秉持这样的发展愿景，投入到国家发展的大局当中，积极践行企业的社会责任，致力于共同富裕，落实第三次分配，把更多的资金配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节，实现人人共享普惠金融的价值。

王大为系中国对外经济贸易信托有限公司

总经理助理

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